Сбер выявил более двух тысяч случаев мошенничества с теневыми брокерами

Мошенники в мире кредитов как избежать ловушек теневых брокеров

В этом году Сбербанк зафиксировал более двух тысяч случаев, когда люди сталкивались с так называемыми теневыми брокерами. Об этом рассказал Станислав Кузнецов, заместитель председателя правления банка, выступая на Петербургском международном экономическом форуме.

Он говорил о брокерах-мошенниках, которые обманывают людей, обещая помочь получить кредит за деньги. На самом деле они вводят в заблуждение и подталкивают к незаконным действиям. В итоге люди могут стать участниками преступных схем и попасть под уголовную ответственность. Больше всего таких случаев было в Центральном, Южном и Уральском округах.

Источник информации: Росбалт.

Суть мошенничества в том, что клиент платит брокеру от 20 до 30 процентов от суммы кредита, который ему одобрят. Часто эти брокеры предлагают оформить фиктивное поручительство за деньги. Они привлекают клиентов яркой рекламой и открывают офисы в дорогих районах города, чтобы выглядеть солидно. Служба безопасности Сбербанка постоянно работает с полицией, чтобы ловить таких мошенников. Банк каждый квартал подает около 30 заявлений в полицию, чтобы возбудить уголовные дела против участников этих схем.

Станислав Кузнецов также отметил, что мошенники все чаще используют современные технологии, чтобы подделывать документы, особенно когда речь идет о преступлениях, связанных с имуществом. С начала года Сбербанк предотвратил мошеннические действия на сумму около 335 миллионов рублей.

Банк запустил систему, которая отслеживает подозрительные заявки на кредиты, как от обычных людей, так и от компаний. Современные цифровые инструменты и искусственный интеллект очень помогают в борьбе с мошенниками. Технологии искусственного интеллекта могут быстро находить признаки обмана в самом начале и проверять подлинность документов за несколько минут.

Станислав Кузнецов подчеркнул, что банк не только защищает деньги клиентов, но и активно помогает полиции раскрывать такие преступления. Он считает, что для успешной борьбы с мошенничеством нужно, чтобы банки, государственные органы и IT-компании работали вместе.

В конце он посоветовал россиянам пользоваться финансовыми услугами только через официальные каналы банка.