Банки заблокируют счет с деньгами: всех, кто пользуется банковскими приложениями, ждет серьезное огорчение

Ужесточение контроля за денежными переводами в России в 2025 году

В 2025 году российская банковская система пережила существенные изменения в сфере контроля за денежными переводами граждан. Ужесточение мер, инициированных МВД и Центральным банком, привело к усилению мониторинга финансовых операций и созданию новых рисков для обычных пользователей.

Ключевым событием стало разрешение следователям и дознавателям блокировать подозрительные денежные операции во внесудебном порядке на срок до десяти дней. Это решение, озвученное заместителем министра Андрея Храпова на форуме «Кибербезопасность в финансах», получило поддержку Центробанка, хотя и с оговорками относительно полномочий дознавателей. Правительство одобрило инициативу, но проект еще находится в стадии доработки.

Параллельно с этим, с июля 2024 года банки обязаны приостанавливать подозрительные переводы на два дня, если данные получателя находятся в черном списке ЦБ. По словам главы Центробанка Эльвиры Набиуллиной, крупные банки ежемесячно блокируют около 300 тысяч переводов на счета из базы данных ЦБ, содержащей реквизиты мошенников.

Критерии подозрительных операций включают:

Помимо суммы, подозрение могут вызвать:

Для минимизации рисков блокировки рекомендуется:

Защита от мошенничества распространилась и на цифровой рубль. С 23 февраля 2025 года банки обязаны приостанавливать на два дня операции с цифровыми рублями, подозрительные на мошенничество. Клиент получит уведомление о риске и возможность подтвердить операцию в течение дня. В случае отказа, средства останутся на счете.

Граждане призываются быть внимательными при совершении финансовых операций и следить за изменениями в законодательстве, чтобы избежать проблем с блокировкой счетов и переводов.