Срочно узнайте: ЦБ вводит заморозку переводов с карты на карту — что делать, чтобы не потерять деньги

Новые правила Центробанка для переводов денег, как избежать проблем и повысить безопасность

Центральный банк России вводит новые меры по ужесточению контроля за денежными переводами. Цель изменений - повысить прозрачность финансовых операций и эффективно противодействовать отмыванию денег, а также мошенническим схемам. Теперь внимание будет уделяться не только суммам переводов, но и идентификации как отправителей, так и получателей средств.

При переводах сумм менее 15 000 рублей существенных изменений для пользователей не произойдет. По-прежнему можно будет отправить деньги, указав номер телефона или электронную почту. Однако банковские системы начнут пристальнее отслеживать подозрительные модели поведения, например, регулярные переводы небольших сумм на один и тот же счет, что может указывать на скрытую финансовую деятельность.

Для операций в диапазоне от 15 001 до 100 000 рублей вводятся более строгие правила. Теперь потребуется обязательное подтверждение личности по паспорту. Это требование распространяется на всех участников рынка: от физических лиц и самозанятых до фрилансеров, интернет-магазинов и различных P2P-платформ, осуществляющих переводы между частными лицами. Платежные сервисы будут обязаны проводить соответствующую проверку документов.

Переводы свыше 100 000 рублей подпадут под режим усиленной проверки, аналогичный традиционным банковским операциям. Пользователям необходимо будет не только предъявить паспорт, но и ИНН, а также предоставить документы, подтверждающие законность происхождения средств. Такие операции могут быть временно приостановлены для дополнительной проверки.

Эти нововведения коснутся широкого круга платформ и сервисов. Среди них - маркетплейсы, сайты для поиска фрилансеров, электронные кошельки, а также крупные площадки, такие как ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon. Если платформа запросит ваши документы, их предоставление станет обязательным условием для проведения операции. Это стандартная практика в борьбе с финансовыми преступлениями во многих странах мира, направленная на деанонимизацию потоков капитала, которые могут быть связаны с нелегальной деятельностью.

Что изменится для рядовых пользователей:

При переводах выше установленных лимитов может потребоваться подтверждение вашей личности. Снизится уровень анонимности; частые переводы между одними и теми же лицами или отсутствие указания цели перевода могут вызвать вопросы у контролирующих органов. Некоторые транзакции могут быть временно заблокированы на период проверки предоставленных документов.

Чтобы избежать возможных проблем, рекомендуется заранее подготовиться к новым требованиям. Вот несколько советов:

Держите необходимые документы, такие как паспорт и ИНН, под рукой. При необходимости подготовьте подтверждение источников дохода. Контролируйте суммы и частоту своих переводов, чтобы не привлекать излишнего внимания системы. Пользуйтесь только официальными и проверенными сервисами, где уже реализована процедура подтверждения учетной записи. Сохраняйте все выписки и подтверждения проведенных операций, это может быть полезно в случае возникновения вопросов.

Главная цель этих мер - усилить борьбу с незаконными финансовыми операциями, включая отмывание денег, выплату "серых" зарплат и различные виды мошенничества. Хотя для законопослушных граждан это может означать некоторую дополнительную бюрократию, в долгосрочной перспективе эти изменения призваны повысить общую безопасность финансовой системы страны.

Таким образом, теперь при любых переводах на сумму от 15 001 рубля потребуется обязательная идентификация личности, а для сумм, превышающих 100 000 рублей, будет проводиться полноценная проверка с подтверждением источника средств. Планируйте свои финансовые операции заранее и обеспечьте наличие всех необходимых документов, чтобы избежать задержек или блокировок.

Все началось с того, что в первом полугодии 2025 года российские банки существенно нарастили количество блокировок карт и приостанавлений переводов из-за растущего финансового мошенничества. В 2025 году количество мошеннических операций выросло на 36,7% по сравнению с предыдущим годом. Председатель правления банка Хлынов Илья Прозоров подчеркнул, что эти блокировки являются прямым следствием законодательных требований. Например, с 24 июля 2025 года действует закон 369-ФЗ, обязывающий банки блокировать электронные средства платежа при совпадении данных клиента с информацией МВД, а также вступил в силу приказ Центробанка №1027-ОД, ужесточивший критерии подозрительных операций.

Что еще стоит узнать: Пенсионеры получили скидку на билет в поезде, но требовали место у инвалида — запомните эту наглость навсегда Срочно узнайте новые правила передачи показаний счетчиков — иначе платёжка ЖКХ вырастет почти в 2 раза Ретроградный Меркурий принесет золотые горы трем знакам — их жизнь кардинально изменится Забудьте о колбасе и паштетах навсегда: 2 домашние намазки, которые затмят любой магазинный деликатес Почему охотники никогда не едят лебедей, хотя мяса там как у страуса - секрет, который вас удивит