23 финансовые ловушки: ЦБ разоблачил масштабную схему обмана в Башкирии

В течение последнего года было выявлено 23 компании, чья деятельность носила признаки незаконной.

Источник: фото: иА "Башинформ" / архив

Из общего числа, 20 организаций были идентифицированы как нелегальные кредитные структуры, согласно данным, предоставленным Отделением Банка России по Башкортостану. Эти компании функционировали под видом кредитных кооперативов, микрофинансовых организаций или ломбардов, однако не были зарегистрированы в государственных реестрах. Такая деятельность представляла высокий риск для клиентов, которые могли столкнуться с необоснованно высокими процентными ставками или потерей своего имущества. Как пишет "Башинформ".

Помимо этого, были обнаружены две крупные финансовые пирамиды, а также одна компания, выдававшая себя за профессионального участника рынка ценных бумаг без соответствующего разрешения. Эти схемы привлекают граждан обещаниями значительной прибыли от инвестиций, но фактически не ведут никакой реальной экономической деятельности, а лишь вводят в заблуждение инвесторов.

Марат Кашапов, возглавляющий Отделение Национального банка по Республике Башкортостан, отметил, что реальная ситуация намного серьёзнее:

реальная картина выглядит гораздо хуже: многие мошенники скрываются в интернете, действуя анонимно и привлекая молодёжь яркими обещаниями заработка на криптовалютах и инвестициях, - говорит Марат Кашапов.

В целом по стране Банк России ежегодно выявляет тысячи случаев мошенничества в финансовой сфере. В предупредительном списке регулятора числится более 7 тысяч потенциально опасных организаций, причём свыше 80% из них осуществляют свою деятельность онлайн. Специалисты настоятельно рекомендуют всегда проверять информацию о выбранной вами организации в официальных государственных реестрах, чтобы избежать риска потери денежных средств.

Напомним, 2 февраля 2026 года житель Уфы потерял десять миллионов рублей, став жертвой мошенников в интернете. Мужчина, занимавшийся инвестициями в криптовалюту, перевел свои сбережения незнакомцу, убедившему его вложить средства в предполагаемые высокодоходные инвестиции, однако вернуть их так и не смог.